Ответы на вопросы об
открытии
корпоративных и личных счетов в иностранном банке
Особенности открытия счетов в зарубежных банках:
1. В: Можно
ли без приезда открыть счет в иностранном банке?
О: Управление счетами в иностранных банках
происходит дистанционно,
в том числе через Интернет, А ДЛЯ открытия счета нужно обязательно
приехать либо в Москву, либо в страну банка - куда Вам будет удобнее,
это уже по Вашему выбору.
2. В: У
меня будет банк что-то спрашивать, какой-то документ при оплаты со
счета?
О: Будьте готовы к тому, что сейчас ВСЕ банки интресуются
чистотой
Ваших проводок по счету, поэтому документы для обоснования транзакций
нужно готовить заранее, чтобы на случай запроса Вы могли его сразу
предоставить в банк и тогда не будет проблем, задержек платежей и т.п.
Что-нибудь в письменном виде у Вас все равно должно быть, хотя бы в
копии. Если счет личный, то владельцу личного счета проще. Ему не надо
готовить контракты, Инвойсы и т.п. Достаточно простого разумного
обоснования=объяснения платежа.
3. В: Что
мне нужно предоставить для открытия счета в банке на
оффшорную компанию?
О: Для открытия счета в любом банке банке от Вас требуется
подробная
информация для заполненения анкеты банка о Вас, о Вашем бизнесе и
т.п., паспорт ( гражданский и загран ) + Апостиллированные
учредительные документы компании. Если компания зарегистрирована более
5-ти месяц от
настоящего времени, то Апостилл. certificate of good standing -
выписка из Регистра компаний о состоянии Вашей компании, что она
действующая и находится в государственном Регистре.
4. В: Как
происходит открытие счета в зарубежносм банке?
О: Процедура открытия следующая: Вы выбираете банк, мы с
ним
договориваемся о встрече с учетом Ваших пожеланий дня и времени,
в этот день Вы в банке подписываете все необходимые формы и уезжаете.
Через две-три недели Вам звонит менеджер банка и сообщает об
активации счета. У всех банков, конечно же, управление счетом
происходит дисстанционно. А открытие счета возможно только с личным
присутствием либо в Москве, либо в стране нахождения банка - это уже по
Вашему
выбору.
5. В: Какой
срок открытия счета?
О: Срок открытия счета после подписания форм банка в
Москве: две-три
недели до активации счета, т.е. до полного управления счетом, до
списания средств. Но в некоторых банках, в частности, в банках стран
Балтии уже при первой встрече и продписании форм банка на открытие
счета Вам могут предоставить зарезервированный пакет по управлению
счетом, с этими данными Вы можете заключать договоры и даже банк уже
будет зачислять на данный счет входящие платежи. Осуществить
исходящий платеж, т.е. списать средства с Вашего счета, Вы сможете
только после полной активации, т.е. через две-три недели после первой
беседы с банком.
6. В: Насколько
конфиденциальна информация о том, что я открыл счет в
иностранном банке с Вашей помощью?
О: Поскольку мы являемся юристами, то данная информация
защищается
нами как адвокатская тайна, мы обязаны защищать интересы наших клиентов
и не заинтересованы в распространении такой информации третьим лицам.
Мы также является прямыми агентами некоторых банков и
мы обязаны в соотвествии с банковким договором руководствоваться
законом "О банковской тайне".
7. В: Как
я могу переводить средства на свой счет в иностранном банке?
О: Все проплаты должны осуществляться по безналичному
расчету, т.е. из
банка в банк. Также Вы можете пополнять свой счет, предварительно
получив карточку банка, в любом банкомате любой страны.
